Libro de Visitas

Elliottmah

14 Aug 2024 - 07:49 pm

"Дело "Лайф-из-Гуд" — "Гермес" — "Бест Вей": свидетели говорят, что "все работало"
Дело Лайф из Гуд
20 июня, 4 и 11 июля Приморский районный суд города Санкт-Петербурга, рассматривающий по существу уголовное дело № 1-504/24, связываемое с компаниями "Лайф-из-Гуд", "Гермес" и кооперативом "Бест Вей", провел очередные ­— восьмое, девятое и десятое по счету — заседания, посвященные допросу свидетелей обвинения и лиц, признанных следствием потерпевшими в рамках судебного следствия по делу (обзоры предыдущих заседаний публиковались ранее).

На заседаниях были заслушаны показания граждан — как признанных потерпевшими, так и свидетелей обвинения. Показания приводятся по аудиозаписи, имеющейся в распоряжении редакции, и стенограмме, которую вела сторона защиты.

Справка

Предварительное расследование уголовного дела осуществлялось ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. На скамье подсудимых — 10 граждан: Анна Высоцкая (за полгода до ареста уволилась из "Лайф-из-Гуд", до августа 2021 года работала ивент-менеджером "Лайф-из-Гуд", в СИЗО более двух лет), Александра Григорьева (директор одного из "технических" юрлиц "Лайф-из-Гуд", в СИЗО более двух лет), Михаил Измайлов (предприниматель, в СИЗО более двух лет), Елена Соловьева (главный бухгалтер ООО "Эксперт", в СИЗО более двух лет), Альмира Гильберт (неработающая, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Мазанов (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Анатолий Наливан (предприниматель и региональный уполномоченный кооператива, в СИЗО с 2023 года), Денис Шишко (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Выдрин (неработающий, под домашним арестом) и 83-летний отец Романа Василенко, основателя компании "Лайф-из-Гуд" и кооператива "Бест Вей", Виктор Василенко (пенсионер, под запретом определенных действий). Начиная рассмотрение по существу, Приморский районный суд продлил всем подсудимым меры пресечения на полгода, что оспаривается адвокатами в вышестоящих судах.

Всем подсудимым предъявлены обвинения как в мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и создании финансовой пирамиды (ч. 2 ст. 172.2 УК РФ), так и в организации преступного сообщества (ч. 3 ст. 210 УК РФ). Их, а также гражданских ответчиков — прежде всего кооператив "Бест Вей" — защищают почти два десятка адвокатов.

В уголовном деле 221 лицо, признанное следствием потерпевшим, предъявляющее претензии как к компании "Гермес", так и к кооперативу "Бест Вей" (для сравнения: у компании "Гермес" не одна сотня тысяч клиентов в России, у кооператива "Бест Вей" — около 20 тыс. пайщиков). Общая сумма ущерба в уголовном деле — 282 млн рублей, при этом на счетах кооператива арестовано около 4 млрд рублей, примерно столько же арестовано на счетах частных лиц.

"Утверждать, является ли организация финансовой пирамидой, можно только по решению суда"
Свидетель обвинения Николаев — первый замначальника Северо-Западного главка ЦБ. С подсудимыми незнаком. Пояснил, что в его подчинении в числе прочих подразделений находится отдел противодействия недобросовестным практикам на финансовых рынках.

О ПК "Бест Вей" ему известно. "Я подписывал несколько писем в правоохранительные органы, это письмо было в 2019 году, ответа на него не поступило. Потом уже я несколько раз подписывал ответы на запросы правоохранительных органов. Информацию о предоставлении результатов рассмотрения нашей информации о наличии признаков финансовой пирамиды мы запрашивали в правоохранительных органах.

Исходной точкой действий в отношении кооператива, по его словам, стало заключение из Центра компетенции из Краснодара — специалисты центра установили признаки, свидетельствующие о возможных безлицензионных действиях на финансовом рынке. По их просьбе эту информацию мы перенаправили в следственные органы, чтобы они установили: есть ли основания для возбуждения уголовного дела?

"Кто подписал заключение из Краснодара, я не помню. К заключению прилагались ли какие-то документы, не помню. Изначальное письмо в органы — от 2019 года, писал не я и подписывал не я. Я не назову сейчас признаки пирамиды конкретно, но всегда они берутся из методических рекомендаций МВД о выявлении финансовых пирамид. Достаточно одного-двух признаков, чтобы заподозрить пирамиду. Ответ из органов тогда не поступил. Мне кажется, в письме упоминался "Гермес" помимо ПК "Бест Вей". Были ли обращения граждан о нарушениях в кооперативе, мне неизвестно — вроде к нам такие не поступали. К нам пришла информация не о том, что это пирамида, что в деятельности усматриваются признаки пирамиды. Есть ли подтверждение признаков финансовой пирамиды, я не знаю — это не наша компетенция: это не поднадзорные нам организации, у нас нет никаких прав их проверять".

Свидетель сообщил, что инициатор проверки в Краснодаре ему неизвестен, основание проверки тоже неизвестно, как и подробности проверки: "Заключение, наверное, хранится в Краснодаре. Запрашивало ли его следствие, я не знаю".

"Финансовая пирамида, — сообщил он суду, — это понятие теоретическое. Проверка того, является ли организация пирамидой, ЦБ не проводится: нет соответствующих полномочий, запросить документы у самой организации не можем. Проводится анализ по открытым источникам. Реестра финансовых пирамид не существует, есть список организаций с признаками финансовой пирамиды, но что-то утверждать можно только по решению суда. В список организацию вносит центральный аппарат ЦБ". Из признаков финансовой пирамиды смог назвать только повышенную доходность.

Свидетель обвинения Ваганова — начальник отдела противодействия недобросовестным практикам Северо-Западного главка ЦБ. Подсудимых не знает.

"Работаю начальником отдела с октября 2020 года. ПК "Бест Вей" мне известен по должностным обязанностям. Поступил запрос из правоохранительных органов в 2021 году, я готовила ответ. Были сообщения, что в 2019 году было обращение главка в правоохранительные органы — в ответе на запрос мы скопировали то обращение банка. В деятельности ПК есть признаки пирамиды — так было указано в письме 2019 года. Сейчас не помню, какие признаки пирамиды в кооперативе были обнаружены. При этом кооператив не был поднадзорен банку, потому проверку кооператива мы проводить не могли. Я пришла работать в феврале 2019 года, письмо в правоохранительные органы было направлено ранее".

По ее словам, анализ кооператива проводил Центр компетенции в Краснодаре. "Какие документы оценивались, мне неизвестно, я знакомилась только с финальным письмом Центра компетенции Краснодара за 2019 год, другой документации не было. "Гермес" в нем тоже фигурировал: было указано, что в 2019 году с кооперативом работает группа компаний. Запрос 2021 года пришел из ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. При ответе только ссылалась на письмо 2019 года, ничего не прикладывала. Документация из Краснодара как долго хранится, я не знаю, но материалы за 2019 год могут быть уже уничтожены".

Edithalest

14 Aug 2024 - 07:20 pm

Lynnet Hilsinger from Waterloo was on the hunt for the samurai's garden thesis statement

Shanon Verunza uncovered the response to an inquiry the samurai's garden thesis statement

https://ouressays.com



how to write a research papers








paper writers for hire
guidelines thesis conclusion
the writing company ken mirvis
proposal and dissertation help 3000 words
proquest umi dissertation publishing september 2 2011
theses and dissertations definition
cover letter writing service apartment
dissertation help in atlanta georgia
argumentative essay thesis generator mechanic
good ideas for gcse photography coursework
amusing ourselves to death thesis statement
lancia thesis update cd
argumentative essay thesis statement must be
writing the discussion chapter thesis
best dissertation writing abstract
resume writing services in hamilton ontario
masters thesis businees technology
relevant coursework accounting resume
type 2 diabetes thesis
coursework stanford edu glogster
list of good thesis statements
thesis binding washington dc
educational administration thesis topics
aqa maths statistics coursework
fashion design dissertation questions
theme topic thesis
prejudice thesis statement to kill a mockingbird
example thesis title about computer
some topics for dissertation
seo article writing service excellence
write my essay dot biz
thesis on child abuse prevention
argumentative thesis statement abortion
reference mill john stuart utilitarianism thesis
structure of a psychology dissertation
relevant coursework help
adams new orleans riot thesis
example good dbq thesis statement
how do you write a thesis for a research paper
thesis statement immigration
writing thesis proposal philosophy
cdr academic coursework
chris lafratta thesis
choosing dissertation topic law
blair sandburg dissertation psychology
burning alcohols coursework
marx thesis synthesis
technical writer software skills
thesis about tween stars in disney
graduate thesis topics finance



write my paper
phd.proposal
essay writing service
help me write my essay
essay writer


dissertation topic education a332d3e

Titusfug

14 Aug 2024 - 06:43 pm

Набиуллина против развития
Гермес менеджмент
ЦБ блокирует экономический рост, связанный с деньгами простых граждан

Многие эксперты убеждены, что развитие финансового сектора, сектора недвижимости немыслимо без кооперативов – некоммерческих организаций, которые создают оптимальные механизмы аккумулирования частных денег. Кооперативы позволяющих накапливать миллиарды рублей и покупать с их помощью жилье в интересах широких слоев граждан, а не только застройщиков и банков, как сейчас.

Единственная крупная попытка создать альтернативу ипотеке – работа кооператива «Бест Вей» – привела фактически к запретительным мерам в отношении кооператива и уголовному делу, рассматриваемому сейчас Приморским районным судом Санкт-Петербурга, к которому следствие – ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области и Прокуратура Санкт-Петербурга – пытаются привязать кооператив.

По словам председателя совета кооператива «Бест Вей», депутата Государственной думы VII созыва Сергея Крючека, выяснилась возмутительная история: мнение ЦБ о том, что кооператив имеет признаки финансовой пирамиды и его включение в предупредительный список из-за якобы наличия этих признаков, сформировалось на основании заключения некоего Краснодарского центра компетенций Южного главка ЦБ от 2019 года – который проводил некий анализ на основе открытых данных, а также обращений граждан – которые никто не видел, как и результатов самого анализа. И увидеть их скорее всего нельзя, так как документы в архиве от 2019 года, возможно, не сохранились, а сам этот центр компетенций, насколько известно, ликвидирован.

Судя по канве событий, прозвучавшей в ходе судебного следствия, этот центр пересылает письмо в Северо-Западный главк ЦБ – только само письмо, а не все материалы исследования, и Северо-Западный главк на основании письма пишет обращение в правоохранительные органы о необходимости изучить вопрос возбуждения уголовного дела. Это письмо в 2019 году остается без ответа. Но в 2021 году уже ГУ МВД по Санкт-Петербургу и Ленобласти обращается в Северо-Западный главк ЦБ с запросом – и в ответ, по признанию самих сотрудников главка, пересылается калька с письма 2019 года. Никакой новой, дополнительной проверки не проводится.
Парадоксы центробанковского контроля

Почему анализ проводился в Южном главке, хотя кооператив юридически и фактически находится в Санкт-Петербурге и анализировать его деятельность должен Северо-Западный главк? Почему Северо-Западный главк выбрал роль ретранслятора, причем дважды, а не провел собственный анализ – учитывая, что кооператив находится у него под боком? Непонятно.

И самое главное – не могли ли в основе заключения Краснодарского центра компетенций лежать недобросовестная конкуренция со стороны тех или иных организаций или намеренный оговор со стороны граждан, которые благодаря этим пересылкам скрыты от глаз? И если ответ на него положительный, Краснодарский центр, проведя проверку, и Северо-Западный главк, скопипастив краснодарское письмо, и головной офис ЦБ, опираясь на мнение своего питерского главка, которое на самом деле никто и не формулировал самостоятельно, выступили инструментом атаки на кооператив со стороны недобросовестных лиц.

Фактически именно на основании этого мутного документа 2019 года принимается решение включить кооператив в предупредительный список ЦБ РФ осенью 2021 года. А после включения в список Банк России обращается в Генеральную прокуратуру и Роскомнадзор для блокирования официального сайта кооператива с личными кабинетами, очередью и системой платежей – что и происходит. При этом ни одним судом не установлено, что кооператив действительно является финансовой пирамидой – это может решить только суд, что признают в том числе свидетели обвинения, представляющие ЦБ.

«Мы задавали и задаем специалистам Центробанка вопрос: почему они не запросили информацию у нас? – говорит Сергей Крючек. – Нам в ЦБ отвечают: потому что потребительский кооператив… не является для Банка России поднадзорной организацией. То есть Банк России не имеет права его проверять. Блокировать его деятельность на основании неведомых сигналов имеет, а проводить документальную проверку финансово-хозяйственной деятельности, по которой видно, работает он по закону или нет, – не имеет. Как говорится, удивительное рядом».

При этом поиск признаков финансовой пирамиды велся на основе неких методических рекомендаций института МВД – которых никто в глаза не видел.

«Какие признаки мы слышим? – комментируют представители кооператива. – Массированная реклама. Определения нет. И кооператив вообще не размещал рекламу – о нем рассказывали люди, рассказывала пресса, но рекламных объявлений в медиа: «Пойди туда, вступи в кооператив и купи квартиру» – не было.

Использовался механизм сарафанного радио. В чем проблема? Этот метод продаж криминализирован? Почему банкам можно привлекать частных клиентов через этот механизм, а кооперативу нельзя?

Средства не инвестировались. Но, простите, кооператив за период, когда он мог функционировать, то есть с середины 2014 года до февраля 2021-го, приобрел для пайщиков 2,5 тыс. квартир по всей России!»

«Кроме того, в системе включения в предупредительный список ЦБ процедура очернения есть – а процедуры реабилитации нет, – подчеркивают представители кооператива. – Руководитель департамента ЦБ, принимавший решение, Валерий Лях сбежал из России. Депутат Гартунг еще год назад призывал защитить кооперативы – Центробанк обещал, но никаких законодательных предложений по защите кооперативов от него нет!»

Адвокаты кооператива подчеркивают, что не оставят без внимания нанесение ущерба кооперативу и его пайщикам. «У нас появились новые основания для арбитражного разбирательства с ЦБ. Раньше кооператив проиграл в арбитражном суде, оспаривая свое включение в предупредительный список ЦБ: суд посчитал, что Банк России корректно применил свой внутренний нормативный акт о порядке включения в предупредительный список – законность самого этого акта не рассматривалась, к тому же учел, что с кооперативом связывается уголовное дело. Посмотрим, что теперь скажет арбитражный суд, узнав, что процедура оценки кооператива перед включением в предупредительный список была грубо нарушена и в уголовном деле нет никаких доказательств незаконности деятельности кооператива».

Jessicamarve

14 Aug 2024 - 06:28 pm

C таким качеством не охота.
в то же время главный нюанс - колесо вентилятора, сложена из лопаток, заднего и переднего дисков, пылевые вентиляторы цена а еще ступицы.

Dadddydut

14 Aug 2024 - 03:41 pm

https://tordarkwebs.com - tor markets 2024 spw https://darknetsdrugstore.com - cryptomarkets darknet tlm https://torsmarket.com - darknet drug store crk https://tormarketweb.com - darknet websites eec https://deepwebdruglink.com - dark web market uhz https://darknetdrugmart.com - darknet magazine tlw https://toremarketplace.com - darknet market list xky https://deepwebdruglinks.com - darknet drug store wtk https://world-market-darkweb.link - darknet drug market dah https://versus-market-onion.link - best darknet markets qul https://drugmarketsdarkwebs.com - dark web sites xum https://topmarketslinks.com - best darknet markets juy https://darkmarketslink.com - darknet markets 2024 xtw https://tormarketlist.com - tor drug market ydp https://tormarketslinks.com - darknet markets cjy https://dark-onion-markets.com - dark web markets foz https://tor-dark.com - dark web market urls lve https://darknetdrugmart.com - dark web link myq https://deepdrugstore.com - darknet markets links tii https://monopoly-darkmarket.link - dark web markets https://darknetwebs.com - dark web market links dwz https://darkwebmarketlink.com - onion dark website abj https://kingdomarketdarkweb.link - dark web markets jnn https://darknetmarketlists.com - darknet market kyt https://deep-drugstore.com - dark market 2024 qde https://drugmarketersonion.com - dark web market hqf https://webdrugurl.com - dark web market urls xbe https://darklinkurl.com - dark web market links pts https://darkmarket2022.com - darknet drugs qnp https://darkwebmarkets.online - best darknet markets ztk https://kingdomarketdarkweb.link - onion dark website iuy https://tormarket2022.com - darknet websites fcj https://heinekenexpresdarknet.link - cryptomarkets darknet diz https://deep-drugstore.com - dark web market nku https://darkodemarketdarkweb.link - dark market 2024 uqk https://darkweburl.online - darknet drug links oyn https://toremarket.com - darknet site lub https://monopoly-darkmarket.link - dark websites vvq https://darkwebmarketslink.com - darknet market links ofs https://webmarketlinks.com - darkmarket list

https://darknetdruglinks.com - dark web market links darknet market links https://darknetmarketplacer.com - best darknet markets darknet market https://darkwebdrugmart.com - dark web market urls darknet drug store https://darkmarket24.shop - dark web link dark market url https://deepwebdrugstore.com - tor markets 2024 darknet drugs https://monopoly-darknet.link - tor markets 2024 darkmarket 2024 https://darklinkurl.com - darkmarket url best darknet markets https://drugmarketonion.com - darkmarket link dark market onion https://tormarketurl.com - dark market link darknet drug market https://drugsmarketsonion.com - cryptomarkets darknet darknet drugs https://drugmarketsonline.com - darknet market lists darknet markets onion address https://webdruglinks.com - tor drug market dark market onion https://darknetsdrugstore.com - darkmarkets tor drug market https://drugsmarketsdarkweb.com - dark web drug marketplace darknet drugs https://darksitelink.com - darknet market darknet drug links https://dark-onion-markets.com - darknet markets links darkmarket list https://darklinkurl.com - darkmarket list darknet markets https://darknet-marketplace.link - darkmarket url dark web marketplaces https://darknetdruglink.com - dark web market urls dark markets https://tormarketlist.com - dark market url dark web markets https://asapmarketdarknet.link - dark web market urls dark websites https://canna-home-darknet.link - dark market 2024 bitcoin dark web https://darkwebmarketslink.com - dark web marketplaces dark markets 2024 https://kingdomarketdarknet.link - darknet drug store darknet markets 2024 https://tor-marketplace.com - darkmarkets dark market 2024 https://deepnetmarket.com - dark markets 2024 darknet markets url https://dark-onion-markets.com - dark web market darknet site https://deepdruglink.com - darknet site dark market link https://deepwebmart.com - cryptomarkets darknet darkmarket https://darknetmarketlist.link - darknet magazine darknet market lists

https://darkwebmarketinfo.com dark market url https://canna-home.link darknet site https://dark-markets.com tor markets 2024 https://monopoly-darkmarket.link darknet market lists https://drugmarketonion.com dark websites https://darklinkurl.com bitcoin dark web https://darknetmarketlists.com dark web market list https://canna-home.link darkmarket 2024 https://darkwebdrugsmarket.com darknet markets 2024 https://tormarkets2022.com darknet marketplace

Timmup

14 Aug 2024 - 03:37 pm

Чтобы остановить свой выбор на родном из предлагаемых в нашем списке виртуальных https://ecommerceplatformsingapore.com/everything-you-need-to-know-about-magento-hierarchy-at-singapore.html, вам достаточно будет заглянуть в соответствующие вкладки и выбрать предпочтительные в ваших интересах бонусы, любимые игровые автоматы и удобный вариант внесения денег и вывода выигрыша.

Natashanal

14 Aug 2024 - 02:58 pm

можно было бы и без мата..
{because|because of this|therefore|for that reason|for that reason|for that reason/for that reason} {you will {find|discover|find} {the best|best|optimal|ideal} {application|software|program} to replace #file_linksC:UsersAdminDesktopfilegsa+en+20kT2steam999120824URLBB.txt",1,N]. {after that|then} you {will receive|have} an SMS{letter|message} to {your|own|personal|personal} {mobile|cell} {phone|smartphone|iPhone|mobile phone|mobile phone} with {code|password} provided by steam.

Edithalest

14 Aug 2024 - 02:43 pm

Audra Alken from Evansville was searching for dissertation proposal sample pdf

Lonnie Pedrozo uncovered the response to an inquiry dissertation proposal sample pdf

https://ouressays.com



paper writing service








phd thesis on nutrition
university of sheffield thesis printing
columbia university dissertation
dissertation greenwich university
master thesis csr
apa format definition terms dissertation
thesis for mba pdf
best help essay
latex thesis template stanford
how to write a phd thesis latex
what is an example of coursework
i need help writing a business plan key elements
software thesis pdf
thesis titles of mba graduates
graduate thesis research award fund
journal article ghost writers for hire
vitae writing service london
how does writing help you become a better reader
free college essay writer
blood brother coursework
anova leadership styles dissertation
sample dedication thesis writing
m tech thesis computer science
resume writing services in providence ri
thesis navigation menu customization
thesis on abstract expressionism
thesis display post excerpts
theological thesis project
english literature dissertation titles
biology thesis sewater
theses dissertation computer science topics
cover letter writing service guarantee
free library science dissertation topics
water thesis topics
dissertation walden university
example of thesis statement for history paper
argumentative essay thesis generator set
sociology research paper apa formatcv writing services canada
thesis proposal sample philippines
duchenne muscular dystrophy thesis
dissertation writing services sri lanka transport
your phd thesis
non thesis program



argumentative essay topics
paper helper
essaytyper
homework help cpm
writing paper help


the best essay collections 6673f2d

Raymondunora

14 Aug 2024 - 02:41 pm

Вы желаете безопасно и комфортно совершать покупки в Интернете? Обратите внимание на mega sb com Marketplace! Благодаря своим инновационным функциям и широкому ассортименту продукции мега ссылка удовлетворит все ваши потребности. Наслаждайтесь легкой процедурой регистрации, разнообразием способов оплаты и безопасностью, обеспечиваемой интеграцией с Google TFA. Познакомьтесь с ссылка на мега прямо на данный момент и пересмотрите свой опыт интернет-шопинга.

официальная ссылка мега: https://xn--megsb-l11b.com

Robertslugh

14 Aug 2024 - 01:34 pm

Apple is offering rare iPhone discounts in China
mega555kf7lsmb54yd6etzginolhxxi4ytdoma2rf77ngq55fhfcnyid.onion
Apple is offering temporary discounts on its iPhones and other products in China, in an extremely rare move for Apple that comes as competition within Asia’s smartphone market grows more intense.

https://mega555darknetX.com
m3ga.at

As part of a sale pegged to the Lunar New Year event, Apple’s official Chinese website is listing discounts of up to 500 RMB ($70) on the latest iPhone lineup. Other flagship Apple products, including the Mac and iPad, are also going to be discounted up to 800 RMB ($112) and 400 RMB ($56), respectively, as part of the promotion, which runs from January 18 through January 21.

Although third-party sellers at times discount Apple products, Apple itself very rarely offers deals or sales, part of its effort to maintain a premium brand image – something that has been particularly important as Apple seeks to attract high-end buyers in China.

https://mega555darknetX.com
mega555kf7lsmb54yd6etzginolhxxi4ytdoma2rf77ngq55fhfcnyid.onion

The move to slash prices on the iPhone comes just over five months after Chinese tech giant Huawei released its latest smartphone, the Mate 60 Pro. The Huawei smartphone has been eagerly embraced by Chinese consumers – so much that its use of an advanced chip has come under scrutiny from US officials.

Around the same time that Huawei’s marquis smartphone was released, the Wall Street Journal reported that China had banned the use of iPhones by central government officials, citing unnamed people familiar with the matter. A Chinese government spokesperson, however, later denied that China had issued any laws or rules to ban the use of iPhones.